Список документов для налогового вычета за квартиру 2019

Содержание
  1. Налоговый вычет при покупке квартиры 2019: список документов, порядок оформления, расчет, сроки, подробная инструкция
  2. Общие сведения
  3. Кто имеет право получить вычет
  4. Порядок получения
  5. Предельная сумма налогового вычета
  6. Ипотека
  7. Вычет у работодателя
  8. Документы для оформления вычета при покупке квартиры
  9. Срок обращения за вычетом и возврата средств в 2019 году
  10. Список Документов Для Налогового Вычета 2019
  11. Социальный налоговый вычет за обучение
  12. Какие документы нужны для налогового вычета за лечение
  13. Налоговый вычет на лечение в 2019 году: список документов
  14. Документы для налогового вычета при покупке квартиры
  15. Перечень документов для оформления налогового вычета
  16. Налоговый вычет по процентам по ипотеке
  17. Сроки налогового вычета в 2019 году
  18. Порядок и правила получения налогового вычета на лечение в 2019 году
  19. Список документов для получения имущественного налогового вычета в 2019 году
  20. Список документов необходимых для получения налогового вычета за лечение
  21. Какие документы собрать, чтобы получить налоговый вычет за квартиру
  22. Документы для вычета
  23. Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”
  24. Как заверить копии документов?
  25. Какие Документы Нужны Для Получения Налогового Вычета За Квартиру 2019 Год
  26. Какие документы нужны работающему пенсионеру, для получения налогового вычета за покупку квартиры
  27. Купила квартиру в 2018 году, когда можно получить налоговый вычет
  28. Как получить налоговый вычет при продаже квартиры
  29. Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры в 2019 году
  30. Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году
  31. Возврат налога при покупке квартиры в 2018 году — как получить вычет
  32. Какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужны в 2018-2019 году
  33. Как получить имущественный вычет за ремонт квартиры
  34. Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру в 2019 году
  35. Налоговый вычет при покупке жилья в ипотеку в 2019 году
  36. Последние изменения 2019 года налогового вычета на квартиру
  37. Документы для налогового вычета при покупке квартиры в 2019 году
  38. Документы для ФНС на финансовый возврат за покупку жилья в 2019 году
  39. Дополнительная отчетность
  40. Что необходимо для назначения налогового вычета через предприятие
  41. Налоговое уведомление, что это?
  42. Актуальные вопросы и ответы

Налоговый вычет при покупке квартиры 2019: список документов, порядок оформления, расчет, сроки, подробная инструкция

Список документов для налогового вычета за квартиру 2019

После покупки жилья в НК РФ предусмотрен возврат человеку части НДФЛ. Воспользоваться этим правом могут лица, которые исправно выплачивают в госбюджет налог на доходы. Подать документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 г. можно с января 2020 г. Расчет возвращаемой суммы осуществляют с учетом всего года, а не помесячно.

Общие сведения

Право на вычет возникает после подписания документа, свидетельствующего о переходе жилой недвижимости продавцы в собственность покупателя. При расчете суммы учитывают следующие статьи расходов:

  • покупка квартиры или доли в ней;
  • траты на материалы, разработку сметы и услуги по строительству жилья (подвод коммуникаций, выполнение отделки);
  • оформление ипотечного займа;
  • приобретение участка земли с целью постройки жилья или проживания в уже существующем доме.

Важно!

Оформить возврат части НДФЛ можно после продажи квартиры.

Законодательно установлена предельная норма налогового вычета. Если сумма НДФЛ, уплаченного за установленный законом период, оказалась меньше положенной выплаты, то ее остаток можно вернуть позже.

Кто имеет право получить вычет

Согласно НК такая возможность предоставляется гражданам при соблюдении ими следующих условий:

  • официальное трудоустройство с соблюдением ежемесячной уплаты НДФЛ;
  • наличие правовых и платежных бумаг, подтверждающих покупку жилья. Если квартира получена по дарственной или завещанию, то возвращение денег не предусмотрено;
  • при оформлении сделки человек не использовал государственные программы (материнский капитал);
  • отсутствие близких родственных связей с продавцом;
  • нахождение жилья в пределах РФ;
  • неполное исчерпание лимита на вычет.

Право на возврат части НДФЛ имеют иностранцы со статусом налогового резидента. Получить его могут лица, которые официально работают в РФ и не покидают ее пределы на протяжении 6 мес. в течение 1 г.

При покупке квартиры до 2014 г. вычет получают 1 р., даже если сумма возврата будет меньше предельной. Если жилье приобрели после этой даты, то законодательство предусматривает многократную возможность такого действия.

Порядок получения

Для возвращения части налога необходимо выполнить следующие действия:

  • определить есть ли право на оформление вычета;
  • выбрать метод получения средств;
  • собрать документы по списку и сделать их ксерокопии. После сверки оригиналы возвращают;
  • заполнить заявление и декларацию;
  • предоставить документы в налоговую, расположенную по месту прописки (по почте, при личном обращении или через онлайн-сервис Госуслуги). В последнем случае все бумаги отправляют в электронной форме.

Отказ в выплате вычета гражданин получает в течение 10 дней по окончании проверки в письменном виде. Сотрудники налоговой оформляют акт о результатах процедуры и вручают его лично заявителю или пересылают по почте.

Предельная сумма налогового вычета

Размер возвращаемой части налога установлен законом с учетом вида расходов:

  • покупка квартиры за наличные – 260 тыс. руб.;
  • приобретение жилья в ипотеку. Учитывается оплата процентов по кредиту, поэтому размер возврата средств увеличен до 390 тыс. руб.

Пример: недвижимость куплена за 1,5 млн. руб. Умножьте на калькуляторе эту цифру на ставку НДФЛ (13 %). Полученная сумма 195 тыс. руб. не превышает предельную, поэтому ее остаток (65 тыс. руб.) можно вернуть после приобретения другого жилого имущества.

Ипотека

Порядок получения вычета остается неизменным, но нужно дополнительно предоставить следующие бумаги:

  • договор займа (на всех страницах копий должны стоять визы, подтверждающие их достоверность);
  • банковская справка о погашении кредита;
  • квитанции, свидетельствующие о возврате денег учреждению, предоставившему ипотеку.

В декларации нужно указать общую сумму выплаченных средств по процентам за весь период займа.

При участии в программе «Военная ипотека» также можно вернуть вычет. Условием его получения является частичная оплата стоимости жилья самим военнослужащим.

Вычет у работодателя

Для обретения законных оснований, предусматривающих не осуществление бухгалтерией предприятия удержаний с зарплаты, человек должен взять в налоговой подтверждение о наличии у него права на вычет.

Уведомление получают 3 способами:

  • под расписку при личном визите в налоговую;
  • заказным письмом;
  • через онлайн-сервис Госуслуг.

Документ подают работодателю вместе с заявлением (форму берут в ОК и бухгалтерии). НДФЛ перестают удерживать с зарплаты с месяца получения этих бумаг.

Важно!

Механизм реализации права на вычет работает только при оформлении сотрудника по трудовому договору. При осуществлении деятельности по гражданско-правовому соглашению эта возможность не предусматривается.

Документы для оформления вычета при покупке квартиры

В список бумаг, подаваемых в ФНС, входят оригиналы и копии следующих документов:

  • выписка ЕГРН или свидетельство о регистрации собственности, как жилой недвижимости;
  • акт приема-передачи, договор купли-продажи, об ипотечном кредитовании или долевого участия;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • квитанция о переводе средств на счет продавца;
  • чеки на покупку материалов для проведения работ по внутренней и внешней защите поверхностей жилья от внешнего воздействия;
  • если квартиру покупали в ипотеку, то нужно взять справку из банка о погашении кредита;
  • паспорт;
  • ИНН;
  • справка 2-НДФЛ. Берут в бухгалтерии всех предприятий, на которых человек осуществлял свою трудовую деятельность на протяжении рассматриваемого налогового периода;
  • заявление на возврат вычета;
  • справка с реквизитами счета, на который переводят вычет.

При покупке квартиры в долевую собственность предоставляют соглашение о распределении долей, свидетельства о рождении детей и браке. Сумма вычета распределяют между владельцами согласно размеру их доли. Такое Если процентный размер доли одного из них равен 0, то он сохраняет право на возврат части НДФЛ при следующей покупке жилья. Соглашение заключают 1 р. и вносить изменения в него нельзя.

Образец заявления о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественных налоговых вычетов у налогового агента

Срок обращения за вычетом и возврата средств в 2019 году

Время подачи заявления не ограничено, но сумма вычета рассчитывают только с учетом доходов за предыдущие 3 г. Для пенсионеров этот период увеличен до 4 лет.

Некоторые путают срок подачи заявления и декларации 3-НДФЛ, которую необходимо предоставить до конца апреля следующего года. Если хотите получить вычет в 2019 г. с учетом доходов 2018 г., то крайняя дата сдачи заполненного документа – 30 апреля 2019 г.

Срок получения средств зависит от правильности оформления поданных бумаг и времени на проведение их проверки, которое составляет не больше 3 мес. Если в документах будут найдены ошибки и несоответствия, то заявителю придется их переделывать. При этом срок камеральной проверки будут отсчитывать со времени предоставления уточненных документов.

После успешного окончания этой процедуры сотрудники налоговой службы в течение 1 мес. обязаны перечислить средства на банковский счет заявителя.

Покупка квартиры для многих граждан вносит сложности в материальное положение. Решить эту проблему можно путем получения налогового вычета. Во избежание трудностей с возвратом средств необходимо заранее ознакомиться с правилами оформления и подачи документов.

Источник: https://xn-----7kcbekeiftdh9amwkb4d2o.xn--p1ai/imushhestvennyii-vyichet-v-2019.html

Список Документов Для Налогового Вычета 2019

Список документов для налогового вычета за квартиру 2019

По закону под получением налогового вычета понимают величину, на которую уменьшается налоговая база при различных покупках. В данном случае имеется в виду оформление документов на квартиру и ее покупка. Сумму рассчитывают по одной из характеристики (имущественного или стоимостного плана).

Для оформления налогового вычета придется собрать определенный и весьма внушительный список документов. Все бумаги сдают в налоговую инспекцию по месту покупки и оформления недвижимости. Это нужно сделать в тот же период, когда покупают недвижимость.

То есть если перечень документов подан в 2019 году, а квартира куплена в 2017, то льготу предоставляют по прошедшему времени без всякой индексации. Можно и отказаться от вычета, тогда никакие бумаги в налоговую по этому поводу отправлять не нужно.

Но если вы решились на оформление, то список документов выглядит следующим образом:

Социальный налоговый вычет за обучение

Некто гражданин Сидоров был повышен в должности и для соответствия своим новым профессиональным обязанностям он принял решение о получении дополнительного высшего образования. За весь трехлетний курс обучения следовало уплатить 300 000 рублей, что он сразу и сделал. Затем им было подано заявление на налоговый вычет за обучение.

  • За собственное образование по любой форме обучения (очное, заочное, экстерн).
  • За оплату обучения собственных детей до 24-летнего возраста, если учеба проходила по очной форме.
  • За учебу усыновленного, опекаемого или подопечного ребенка, при условии очных занятий, до 24-летнего возраста.
  • За обучение родных или не полнородных братьев и сестер до 24-летнего возраста.

Какие документы нужны для налогового вычета за лечение

Изменения в законодательных процессах привели к тому, что в настоящее время социальный возврат можно получить не только через налоговую инспекцию, но и через работодателя. В таком случае перестает удерживаться НДФЛ на время, пока не будет компенсирована вся сумма возврата.

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, гражданин имеет право получить социальный возврат за медицинское обслуживание в учреждениях с лицензией и покупку лекарственных препаратов. Документы для налогового вычета за лечение предоставляются в ФНС, где принимается решение о предоставлении или об отказе в вычете.

Налоговый вычет на лечение в 2019 году: список документов

  1. О праве на получение послабления в ИФНС необходимо испросить уведомление. Бланк можно скачать на сайте налоговой.
  2. Собрать пакет бумаг (см. таблицу).
  3. Сдать налоговым инспекторам заявление на получение уведомления о праве возврата налога и пакет бумаг из п.2.
  4. Забрать уведомление в налоговой инспекции (в течение месяца).
  5. Передать бумагу из п.4 работодателю.

Рекомендуем прочесть:  На какой срок выдается пособие малоимущих

Платная медицина, как и платные услуги государственных лечебных учреждений – норма, которой пользуется практически каждый житель России в целях экономии времени.

При этом возможно использование более прогрессивных аппаратов и методик, а также по другим причинам, иногда никак не связанных с собственным желанием. Очень популярна и комбинация выправления здоровья в системе ОМС с дополнительными платными консультациями и манипуляциями. Факт, что часть этих трат можно компенсировать.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры

На рассмотрение заявки налоговой службой отводится 30 календарных дней. При выявлении ошибок в заполнении, неполном комплекте документов, инспектор вправе предложить заявителю исправить несоответствие. Если проблема не будет устранена, имеются другие причины для отказа, будет отправлено письменное уведомление с аргументацией такого исхода.

Уважаемые читатели, рады приветствовать вас. Продолжая публикацию статей, посвященных льготам, рассмотрим, какие документы потребуются для налогового вычета за квартиру. Обратим внимание на особенности их заполнения, условия подачи. Детализируем списки бумаг в зависимости от ситуации.

Перечень документов для оформления налогового вычета

Но есть второй вариант, который подразумевает участие руководства предприятия, где работает гражданин. Это означает, что после оформления с заработной платы не будет удерживаться подоходный налог, пока не наберётся полная сумма компенсации. Но тогда в налоговую инспекцию приходится идти два раза. Первый раз — чтобы дать документы, а второй – для передачи самого уведомления.

Компенсации по налогам – это суммы, на которую сокращают налоговую базу при наличии соответствующих оснований. Благодаря этому гражданин отдаёт меньше средств казне. Существует несколько видов подобной помощи, в зависимости от назначения и категорий граждан, для которых она предназначена.

Налоговый вычет по процентам по ипотеке

Данный пример подойдет для случаев единичного владения жильем.

Если же собственников объекта недвижимого имущества несколько или это долевое участие, то компенсация будет распределяться между владельцами пропорционально доли каждого владельца.

Причитающаяся сумма перечисляется на счет в банке, а затем средства направляются на погашение задолженности по ипотеке. На руки они не выдаются. Платежная документация должна выписываться на лицо, оформляющее возврат НДФЛ.

Если говорить конкретно о получении вычета на начисленные на ипотеку проценты, то их выплата единовременно возможна, лишь в случае полного погашения кредита.

Если выплата займа еще не прекратилась, то предоставляться вычет будет ежегодно по ставке 13%, которые начисляются на сумму процентов, внесенных на протяжении года.

Срок таких выплат ограничен только периодом действия ипотечного займа, а сумма – используемым для расчета возврата НДФЛ лимитом, который равен 3 000 000 руб., то есть вычет будет составлять 390 000 руб.

Сроки налогового вычета в 2019 году

При долевой собственности покупки каждый из дольщиков получает право на получение налоговых льгот в соответствии с размером долей. Но в отличии от совместной собственности, при долевой база для налоговой льготы не увеличивается. То есть, если супруги купили квартиру в долевую собственность с долями в 50%, то каждый получает базу для налоговых льгот в 1 млн. руб.

С подачей документов на получение возврата по налогам и налоговых вычетов нередко возникает путаница. Бытует мнение, что подавать документы нужно до 30 апреля, но это далеко не так. Откуда взялась эта дата и когда на самом деле можно подавать документы на получение налоговых льгот рассмотрим ниже.

Рекомендуем прочесть:  Что входит в материнский капитал 3 ребенок льготы

Порядок и правила получения налогового вычета на лечение в 2019 году

  1. В документе не допускаются помарки или подчистки и заполнение цветными чернилами.
  2. Документ представляется в составе обязательных для получения льготы листов – титула, разделов 1 и 2, листов А и Е1.
  3. Заполнение осуществляется на основании паспортных данных, справки о доходах и платежных документах лечения.
  4. Декларация, представляемая на получение вычета за родственников, заполняется в общем порядке.

Льгота предоставляется ИФНС после проверки соответствия документов требованиям НК РФ. Получить вычет в ИФНС можно по окончании налогового года и формировании базы по НДФЛ.

Сумма перечисляется налогоплательщику со счетов Казначейства по данным лицевого счета после предоставления вычета.

Список документов для получения имущественного налогового вычета в 2019 году

Что изменилось при продаже недвижимости в 2019 г г и какой налоговый вычет можно получить при продаже и покупке квартиры . комнаты, доли? Имущественные налоговые вычеты в 2019 , а также в 2019 году — на ремонт и строительство, проценты по ипотеке — какие правки в законодательстве?

д.) при покупке квартиры, комнаты, жилого дома или земли. Вы узнаете когда у вас есть право на вычет, какую сумму вам вернут из госбюджета, какие документы надо собрать, чтобы получить вычет, как их передать в инспекцию, когда вам обязаны вернуть деньги. Порядок получения имущественного вычета, о котором рассказано ниже, действует по жилой недвижимости, купленной в 2014 году и позже.

Список документов необходимых для получения налогового вычета за лечение

  1. Свидетельство о рождении. Копия такого документа нужна при желании получить денежную компенсацию за лечение ребенка.
  2. Свидетельство о вступлении в брак.

    Например, если муж понес затраты, направленные на выздоровление жены, то для получения вычета необходимо наличие копии свидетельства о заключении брака.

  3. Собственное свидетельство о рождении.

    Такая копия нужна тем физическим лицам, которые оформляют налоговую скидку за лечение отца или матери.

Следует отметить, что для успешного сокращения базы налогообложения в случае осуществления денежных расходов на лечение совсем не обязательно пользоваться услугами государственного медицинского учреждения. Можно обращаться и в любую частную клинику, у которой имеется лицензия.

На сегодняшний день может возникнуть целый ряд ситуаций, в которых налогоплательщику по законодательству разрешено вернуть часть израсходованных им ранее денег, например, заболевание различными недугами. Поэтому наиболее целесообразным и полезным будет поговорить в данной статье о том, какие нужны документы для налогового вычета за лечение.

Какие документы собрать, чтобы получить налоговый вычет за квартиру

  1. Декларация по форме 3-НДФЛ.
  2. Копия паспорта покупателя (основная страничка с фотографией плюс странички с пропиской).
  3. Оригинал справки 2-НДФЛ. Если гражданин трудился в нескольких местах, справки предоставьте от всех работодателей.
  4. Договор купли-продажи либо договор долевого участия.
  5. Оригиналы платежных документов либо копии, заверенные в установленном порядке. Например, квитанции об оплате.
  6. Выписка из ЕГРН о внесении записи о госрегистрации права собственности на жилище (не оригинал, а заверенная копия).
  7. Акт приема-передачи жилой площади.

Документы для налогового вычета за квартиру – это регламентированный законодательно пакет бумаг, которым подтверждается право гражданина на получение налогового вычета при покупке жилья.

В статье расскажем, как правильно получить вычет за приобретение жилья, и какие какие документы нужны для получения налогового вычета за покупку квартиры 2019.

Источник: https://yrokurista.ru/nalogovoe-pravo/spisok-dokumentov-dlya-nalogovogo-vycheta-2019

Документы для вычета

Список документов для налогового вычета за квартиру 2019

Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры/дома/участка через налоговую инспекцию Вам понадобятся следующие документы и информация:

  1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
  2. Паспорт или документ его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  7. Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  1. Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  2. Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).

В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

  1. Копия свидетельства о рождении;
  2. Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);

В случае самостоятельного строительства:

  1. Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются заверенные копии расходных документов;

В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

  1. Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются заверенные копии документов.

Также для оформления вычета Вам потребуются:

  1. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
  2. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”

Cервис “Верни Налог” поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы. В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

Образец:

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Источник: https://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/documents/

Какие Документы Нужны Для Получения Налогового Вычета За Квартиру 2019 Год

Список документов для налогового вычета за квартиру 2019

  • является резидентом РФ и перечисляет государству 13% с дохода;
  • купил недвижимость на собственные накопления либо оформил для этого целевой заем. В компенсации будет отказано при покупке квартиры за счет бюджетных средств (в том числе материнского капитала), компании или другого лица;
  • является собственником жилья. Исключение – владельцем значится несовершеннолетний, за него возврат могут оформить родители;
  • не использовал или не исчерпал вычет (предоставляется он один раз в жизни).

Например, владелец квартиры стоимостью 1,7 млн рублей вправе вернуть 221 000 рублей (13% от 1,7 млн).

С доходом 720 000 рублей за 12 месяцев возврат налога в следующем году составит 93 600 рублей. Остальные 127 400 рублей (221 000 – 93 600) он получит в последующие годы при наличии документально подтвержденного дохода, а остаток в 300 000 рублей (2 млн – 1,7 млн) использует при покупке другого жилья.

Какие документы нужны работающему пенсионеру, для получения налогового вычета за покупку квартиры

Добрый день! Я- работающий пенсионер. Но на пенсии уже 10 лет. В прошлом году купила квартиру по переуступке. В собственность квартира ещё не оформлена, есть только акт приемки. Могу ли я сейчас подать документы на возврат налога? Слышала, что в моем случае я могу за последние 3 года подавать декларации. И какой пакет документов необходимо собрать? Заранее благодарю за ответ

При покупке квартиры в строящемся доме по договору долевого участия право на имущественный вычет возникает с момента подписания покупателем акта приема-передачи жилья. При этом нет необходимости дожидаться оформления свидетельства о государственной регистрации права собственности на жилье. Эта позиция вытекает из абз. 4, 8 пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ.

Купила квартиру в 2018 году, когда можно получить налоговый вычет

Возврат налогового вычета производится на следующий год после совершения сделки (купли-продажи).

Поскольку, Вам будут возвращать уплаченные налоги, то для возврата вычета необходимо знать, сколько с Вас было удержано налогов за тот год, когда Вы приобрели квартиру.

То есть, человек должен отработать весь 2018 год, прежде чем он сможет получить справку 2-НДФЛ (с января по декабрь). Эту справку он сможет получить не раньше января 2019 года, поэтому, чтобы получить её, нужно быть официально трудоустроенным.

Если же человек официально не работает, то он не может претендовать на возврат налогового вычета. Но, если он устроится на работу в следующем 2019 году, то он сможет получить налоговый вычет в 2020 году. То есть заявление на возврат можно подать в течение трёх лет после покупки квартиры.

Я сама столкнулась с такой ситуацией, купила квартиру в этом году и наивно думала, что смогу получить налоговый вычет в ближайшее время. Но в налоговой меня обломали.

Оказалось, что вычет в денежной сумме я могу получить только после Нового года, когда будут данные по зарплате и налогам за 2018 год. Если же вы хотите, чтобы из вашей з/п не вычитали налог на доходы 13%, то сделать это можно сразу же после покупки, написав заявление.

И тогда сумму вашего заработка увеличится на 13%. Меня же такой вариант не устроил и я лучше подожду НГ, чтобы получить деньги.

Как получить налоговый вычет при продаже квартиры

Порядок применения вычета в указанной сумме выглядит следующим образом. От суммы полученного дохода вычитается миллион рублей, а с полученного остатка рассчитывается налог по ставке 13%. Если стоимость проданной квартиры не превышает миллион рублей — подавать декларацию и уплачивать налог не нужно.

Если жилое помещение находилось в долевой собственности граждан, каждый из дольщиков может воспользоваться имущественным вычетом в максимальном размере, если продал свою долю по самостоятельному договору. Предоставление вычета будет осуществляться отдельно для каждого продавца доли, т.е. будет подано две или более декларации 3-НДФЛ.

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры в 2019 году

В соответствии с новым законодательством появилась дополнительная возможность возврата налога при уплате процентов по кредитному договору на приобретение объекта недвижимости.

Этот вычет также предусматривает возможность неоднократного обращения.

Государство дает теперь возможность всем плательщикам приобретать и возвращать налоговый вычет не один раз до того момента, пока не будет достигнут предел.

  • При приобретении недвижимости на собственные денежные средства максимально возможная сумма к возмещению – 260 000 рублей.
  • Необходимо посчитать все расходы и умножить на ставку НДФЛ, установленную в размере 13%, после чего сравнить полученную сумму с тем налогом, который уже был уплачен в бюджет ранее.
  • В том случае, когда сумма ниже НДФЛ, перечисленного в бюджет, она возмещается в виде единовременной выплаты. Если по каким-либо причинам, она превышает НДФЛ, то тогда она будет также возвращаться физическому лицу, но в течение трех лет. Важно помнить, что общий размер возмещения не может превышать предельного уровня, то есть лимита по возврату подоходного налога, который установлен законодательством.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году

  • На расчетный счет в банке. Подача документов в ФНС осуществляется в начале следующего года. Вернуть средства за 2018 г. можно будет только в 2019 году. Средства будут переведены на счет владельца одной суммой.
  • Ежемесячно в виде снижения налогооблагаемого дохода. В таком случае, налогоплательщик может подать документы в любой месяц года. Однако, средства не будут переведены на его счет, они используются для снижения ежемесячной суммы налога на доходы.

Рекомендуем прочесть:  Пенсия Вдовам Чернобыльцев 2019

Оформляя долю в квартире на ребенка, родители имеют право оформить за него налоговый вычет. При этом, кто из них будет получать выплаты и подавать заявку, решают только супруги. В таком случае, помимо основного перечня документов, понадобится предоставить разрешение от органов опеки.

Возврат налога при покупке квартиры в 2018 году — как получить вычет

К примеру, вы купили одну квартиру за миллион рублей и получили вычет, вернув 130 тысяч рублей налогов. Затем вы совершили еще одну сделку и приобрели квартиру за полтора миллиона. Вычет будет положен на один миллион — остаток от двух миллионов, который образовался за счет неиспользования максимального вычета в первый раз.

Не обязательно. Законодательство в этом смысле достаточно лояльное. Понятно, что мало кто в России зарабатывает по 150 тысяч рублей в месяц и больше, а именно такой должна быть зарплата, чтобы за один год заработать два миллиона рублей и тем самым суметь вернуть налог на покупку жилья.

Какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужны в 2018-2019 году

Важно также отметить, что нельзя вернуть налог, если квартира приобреталась посредством получения материнского капитала или иной материальной помощи от государства. Вернуть можно только собственные или ипотечные средства. Причем, в случае с ипотекой сумма возможного лимита увеличивается до трех миллионов рублей.

  • налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка из бухгалтерии работодателя по форме 2-НДФЛ;
  • правоподтверждающая документация на квартиру – договор купли-продажи, акт приема-передачи, свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН с 2018 года;
  • договор ипотеки, график погашения и перечисления процентов – если жилье приобреталось в ипотеку;
  • бумаги, подтверждающие перечисление средств за покупку недвижимости – квитанции, банковские выписки с лицевых счетов, чеки, справки из банка-кредитора);
  • свидетельство о регистрации брака, заявление о распределении имущественного налогового вычета между мужем и женой – если квартира приобреталась в совместную собственность.

Как получить имущественный вычет за ремонт квартиры

Тот факт, что квартира, в принципе, относится ко вторичному рынку — то есть, перепродается, не имеет значения. Главное — факт проведения или непроведения в ней ремонта на момент заключения договора купли-продажи прежнего владельца с покупателем, а также отражение в данном договоре факта отсутствия в квартире чистовой отделки.

  1. От того, была ли проведена чистовая отделка квартиры до момента продажи. Если она проведена была, то жилье считается полностью готовым к использованию, и потому расходы на проведение в нем ремонта не могут быть включены в вычет.
  2. От того, зафиксировано ли в договоре купли-продажи жилья, что квартира не готова к полноценной эксплуатации, и в ней требуется проведение ремонта. Если соответствующие формулировки в договоре присутствуют, и они правомерны (то есть, в квартире на самом деле не проводился ремонт), то последующие расходы на ремонт могут быть включены в сумму вычета. Подобный сценарий возможен, если человек построил квартиру с черновой отделкой по договору долевого участия, а затем решил перепродать ее, но ремонта в формате чистовой отделки к тому моменту в квартире не произвел.

Рекомендуем прочесть:  Льготы Чернобыльцам В 2019 2019 Году В Москве

Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру в 2019 году

Этот список документов может быть неполным, необходимо заранее уточнять перечень в налоговой службе в своем регионе. Нужно также подготовить копию паспорта, не забывая страницы о прописке. Если на квартиру есть ипотека, то нужен еще и договор с банком, справка о процентной ставке, документация, подтверждающая исправное погашение.

  • заполненная налоговая декларация за год или прошедшие годы по форме 3-НДФЛ;
  • справка от работодателя, с описанием должности и стажа;
  • заявление с просьбой выдачи части суммы налога;
  • договор купли-продажи недвижимости;
  • все чеки об оплате и погашении государственной пошлины;
  • все полученные права собственности на квартиру;
  • акт приема имущества.

Налоговый вычет при покупке жилья в ипотеку в 2019 году

  1. Налоговый орган переводит всю полагающуюся ставку одномоментно на счет в банке. Законодательство отводит на такую операцию один месяц с даты окончания проверки бумаг.
  2. Работодатель перестает удерживать налог с заработка. При этом труженику на руки выдается большая сумма, а возмещение происходит постепенно.
  • заявитель должен принести документ, подтверждающий затраты собственных средств;
  • при расчете учитывается только его вклад в покупку квартиры;
  • государственные деньги исключаются из общей ставки.

Подсказка: также налоговики действуют, если в приобретение жилья вложен материнский сертификат.

Последние изменения 2019 года налогового вычета на квартиру

В данной ситуации возврату подлежит лишь часть от уже фактически выплаченных процентов.

Например, приобретя квартиру в собственность три года назад с помощью заёмных средств, можно претендовать на возмещение понесённых расходов в части выплаты процентов только за эти три года, прошедшие с момента покупки.

Воспользовавшись этим правом в этом году, в следующем периоде можно будет предъявить к возврату сумму за истекший календарный год и т.д.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Задайте вопрос прямо сейчас через форму (внизу), и в течение часа профильный специалист перезвонит вам, чтобы оказать бесплатную консультацию.

08 Фев 2019      juristsib         319      

Источник: https://sibyurist.ru/nalogi-i-vychety/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-polucheniya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru-2019-god

Документы для налогового вычета при покупке квартиры в 2019 году

Список документов для налогового вычета за квартиру 2019

Уважаемые читатели, рады приветствовать вас. Продолжая публикацию статей, посвященных льготам, рассмотрим, какие документы потребуются для налогового вычета за квартиру. Обратим внимание на особенности их заполнения, условия подачи. Детализируем списки бумаг в зависимости от ситуации.

Так как право на предоставление компенсации налога гарантировано всем плательщикам НДФЛ, то широкому кругу читателей будет интересно знать, какие документы нужны на стадии оформления. Рассмотрим списки для покупки квартиры в кредит и за собственные деньги, а также при осуществлении ремонта и строительстве жилья.

На заметку! Перечень документов отличается в зависимости от вида приобретения (собственные средства/кредит). Также меняется он с учетом вида траты (приобретение жилья, его строительство или ремонт) и способа оформления льготы (через предприятие/ФНС).

Документы для ФНС на финансовый возврат за покупку жилья в 2019 году

Для возврата компенсации предусмотрено два способа: через работодателя, а также через ФНС. В этом разделе рассмотрим перечень документов для получения финансового послабления вторым способом. Обговорим также способы и сроки подачи бумаг.

Список основных документов для денежного возврата, если квартиру покупают за собственные средства:

  1. Декларация форма 3-НДФЛ. Скачать ее бланк можно на нашем сайте ниже или на сайте ФСИН и на любом другом специализированном юридическом портале. Подавать нужно оригинал, заполненный и подписанный лично заявителем.
  2. Паспортные копии. Потребуются все страницы с записями. При подаче нужен и оригинал для сверки ксерокопий.

На заметку! Несмотря на то что, копии паспорта – не обязательные для назначения вычета составляющие, их требуют в большинстве отделений ФСИН. Если у заявителя нет при себе оригинала удостоверения личности, то должны быть нотариально заверенные копии.

  1. Бланк 2-НДФЛ. Такой бланк справки о доходах, которую нужно оформить по каждому официальному месту работы. Представленные в ней сведения берутся за основу при заполнении основной декларации.

К сведению! Если за год лицо меняло несколько мест работы, то соответствующие справки нужно будет взять с каждого предприятия.

  1. Заявление на возврат средств. По сути, декларация 3-НДФЛ включает само требование на предоставление вычета, но в ней нет раздела для внесения платежных реквизитов. Отдельное заявление, для которого предусмотрена свободная форма изложения, содержит некоторые обязательные данные. Обязательно в нем указываются реквизиты счета, для последующего зачисления денег. Образец его написания вы можете найти на нашем сайте.
  2. Договор купли-продажи — ДКП. В случае приобретение квартиры на первичном рынке, то должен быть договор долевого участия. В ФНС подается копия этих бумаг.

Важно! При долевом участии вместо свидетельства потребуется подготовить акт сдачи квартиры в эксплуатацию.

  1. ЕГРН выписка. Альтернатива – свидетельство о регистрации собственности в отношении недвижимого объекта.
  2. Платежные документы. К их числу относятся платежные поручения, расписки, квитанции. Речь идет обо всех бумагах, которые могут подтвердить факт расходования средств.
  3. ИНН. Данные прописываются в самом заявлении. Желательно сразу же приложить заверенную копию.
  4. Реквизиты счета. Оформляется соответствующая справка в банковском учреждении, где организовано обслуживание.

Скачать бланк налоговой декларации по форме 3-НДФЛ
Скачать бланк справки о доходах физических лиц 2-НДФЛ

Дополнительная отчетность

Необходимо также учесть дополнительные документы для получения вычета при приобретении жилья в кредит и при совместной собственности. Бумаги, которые нужны для реализации налогового послабления при ипотеке:

  1. Кредитный договор. Нужны копии всех страниц с визой на каждой странице, которая подтверждает достоверность копии. Они будут нужны как при оформлении основной суммы вычета, а также при возврате процентов.
  2. Справка об уплаченных за отчетный период процентах.
  3. Платежные бумаги, которыми подтверждается возврат денег банковскому учреждению. Это чеки и выписные бланки, квитанции и поручения.

Дополнительные бумаги для получения имущественного возврата при совместной собственности:

  1. Заявление о распределении долей. Для подачи нужно подготовить оригинал. Образцы таких заявлений можно найти на юридическом портале.
  2. Документы, для определения родства:
  • брачное свидетельство;
  • детские свидетельства.

Необходимые для налогового возврата документы при самостоятельном строительстве:

  • платежные документы в виде заверенных копий квитанций и чеков, которые подтверждают расход;
  • договор на оказание услуги + платежные бланки (если оплачивалась специализированная услуга при ремонте или ИЖС).

Внимание! Возврату подлежат как расходы на строительные материалы, так и оплата стоимости специализированных услуг (составление сметной документации). Компенсируется и ремонтные растраты.

Что необходимо для назначения налогового вычета через предприятие

Возвратный процесс на предприятии проще оформления через ФНС. В этом случае подавать 3-НДФЛ бланк не понадобится. Подавать заявление на компенсацию нужно непосредственно после траты. Но особенность этого способа в том, что всю сумму сразу получить не удастся. Зарплата заявителя будет увеличиваться на сумму НДФЛ платежа до тех пор, пока не покроется полагающаяся сумма.

Преимущество оформления преференции на предприятии – упрощенный пакет документов и возможность оформления сразу после покупки, трате на товары, услуги.

Собственно в бухгалтерию подается заявление + налоговое уведомление. Все остальные бланки и бумаги. Перечисленные ниже – бумаги для налоговой службы. На их основании как раз таки выдается уведомление. Это основной для работодателя документ, который подтверждает право сотрудника на прибавку к ЗП в размере месячного НДФЛ-отчисления.

Основные документы при назначении вычета работодателем:

  1. Заявление.
  2. Уведомление.
  3. Документы на квартиру:
  • свидетельство права собственности;
  • акт приема-передачи (при долевом участии);
  • договор купли продажи (ДКП) или долевого участия (ДДУ).
  • договор;
  • справка с остаточной суммой долга;
  • квитанции о погашении сумм;
  • выписка по уплаченной сумме процентов.
  1. Бумаги при совместном владении:
  • заявление на определение размера долей между членами семьи;
  • брачное свидетельство;
  • детские свидетельства о рождении.
  1. Бумаги, которые подтверждают целевое расходование и фактические траты при ИЖС/ремонте:
  • квитанции, чеки на строительные материалы;
  • платежные поручения на перечисления за услуги;
  • подрядные договора, договора на оказание других специализированных услуг;
  • акты приема товаров.

Внимание! Траты, предусматривающие частичный возврат – приобретение жилья, его ремонт и строительство.

Налоговое уведомление, что это?

Для получения налогового уведомления в ФНС подается заявление. В нем должны содержаться такие сведения:

  • паспортные данные;
  • ИНН;
  • адрес регистрации + проживания;
  • размер вычета;
  • вид траты;
  • наименование объекта;
  • адрес квартиры;
  • размер доли собственности;
  • данные работодателя (наименование + адрес + ИНН);
  • перечень прилагаемых документов.

Дополнительно потребуются правоустанавливающие бумаги на жилье и справки о доходах с места работы. При кредите нужно собрать все платежные бумаги, банковские выписки и соглашения. Потребуется сделать копии всех бумаг.

На момент обращения у заявителя на руках должны быть оригиналы и ксерокопии. После сверки бумаг, налоговый инспектор вернет подлинники, а оставит себе копии. На месте может быть составлен реестр переданных бумаг, в двух экземплярах. Надобность в этом бланке отпадает, если претендент изначально в самом заявлении обозначил список.

В части 3 статьи 220 НК определено, что для получения вычета работодателю нужно предоставить налоговое уведомление. Это формат документа, подтверждающего право гражданина на денежный возврат.

На рассмотрение заявки налоговой службой отводится 30 календарных дней. При выявлении ошибок в заполнении, неполном комплекте документов, инспектор вправе предложить заявителю исправить несоответствие. Если проблема не будет устранена, имеются другие причины для отказа, будет отправлено письменное уведомление с аргументацией такого исхода.

Причины отказа:

  • право на вычет было реализовано заявителем ранее;
  • исчерпан лимит;
  • представленная в документах информация не соответствует действительности.

Гражданин всегда может оспорить отказ налогового инспектора в предоставлении уведомления в вышестоящих инстанциях, в суде.

Актуальные вопросы и ответы

Вопрос: Квартиру покупали частично за счет материнского капитала. Предусмотрен ли вычет с этой траты?
Ответ: С суммы, погашено средствами материнского капитала, возврата не будет. Могут вернуть процент с той части, что оплачивалась личными средствами.

Вопрос: В 2018 году оформил ссуду на работе, могу ли я получить с нее налоговый вычет?
Ответ: Если в соглашении с работодателем четко прописано, что средства вы берете на покупку жилья, его строительство, то возврат будет. Без соответствующего условия, даже если вы по факту потратили эти средства на решение жилищного вопроса, компенсации не будет.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой обработки персональных данных.

Здравствуйте! Меня зовут Белова Ольга Борисовна.Осуществляю деятельность в сфере юриспруденции с 2013 года. Специализируюсь преимущественно на гражданском праве.Училась в Северный (Арктический) федеральный университет имени М.В. Ломоносова. Факультет: Юриспруденция (Юрист).

Источник: https://SocLgoty.ru/nalogi/dokumenty-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru.html

Совет Юриста
Добавить комментарий