Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

Содержание
  1. Отказ от банковской гарантии по 44-ФЗ
  2. Отмена реестра банковских гарантий
  3. Отказ от банковской гарантии заказчиком
  4. Отказ от банковской гарантии в реестре
  5. Отказ от банковской гарантии в ЕИС
  6. Отказ от банковской гарантии: образец
  7. Административная практика
  8. Отмена банковских гарантий 44-ФЗ
  9. Как с 1 июля 2018 года проверить банковскую гарантию
  10. Возможности для проверки банковской гарантии
  11. Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:
  12. Банковская гарантия от Бинбанка
  13. Условия выдачи банковской гарантии
  14. Банковская гарантия под денежное обеспечение
  15. Банковская гарантия под залог имущества
  16. Банковская гарантия без обеспечения
  17. Гарантия «Госконтракт без залога»
  18. Пакет «Госконтракт без залога»
  19. Отказ принятия банковской гарантии заказчиком
  20. Несколько слов о банковской гарантии
  21. Что обязан сделать заказчик в случае отказа?
  22. Самые частые причины для отказа
  23. Подводя итоги
  24. Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять – Правовая помощь юриста
  25. Цб выделит средства для поддержании его ликвидности
  26. Экспресс-гарантии от бинбанка
  27. Отказ по банковской гарантии, дальнейшие действия
  28. Бинбанк близок к своей кончине
  29. «бинбанк»: худшие опасения подтверждаются?
  30. Банковская гарантия в Бинбанке: виды, стоимость + онлайн-заявка
  31. Виды банковских гарантий в Бинбанке
  32. Экспресс-гарантии
  33. Гарантия исполнения контракта
  34. Гарантия участия в конкурсе
  35. Гарантия под денежное обеспечение
  36. Гарантия под залог имущества
  37. Гарантия без обеспечения
  38. Калькулятор банковской гарантии
  39. Онлайн-заявка в Бинбанк
  40. Требования к клиентам
  41. Преимущества банковской гарантии в Бинбанке

Отказ от банковской гарантии по 44-ФЗ

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

Одним из способов внесения обеспечения заявки и исполнения контракта служит банковская гарантия.

В этом документе говорится, что банк обязуется выплатить заказчику определенную сумму, если участник не выполнит свои обязательства. Если гарантия составлена с нарушениями, ее могут не принять.

Когда возможен отказ от банковской гарантии по 44-ФЗ, была ли отмена реестра банковских гарантий, расскажем далее.

Отмена реестра банковских гарантий

С 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий стал закрытым. Это не значит, что он прекратил свое существование. Несмотря на слухи об отмене реестра банковских гарантий, он находится в закрытой части ЕИС и доступен только заказчикам и банкам.

Чтобы посмотреть все сведения о документе, в личном кабинете в ЕИС зайдите в раздел «Реестры» и в главном меню выберите «Реестр банковских гарантий». Все сведения из списка можно выгрузить на личный компьютер.

В своем кабинете заказчик может просмотреть статусы гарантий, сформировать запись об отказе в принятии гарантии от участника и разместить сведения о прекращении обязательств поставщика, которые обеспечивал выданный банком документ.

Отказ от банковской гарантии заказчиком

Заказчик может отказать участнику, если гарантия не соответствует требованиям, установленным в постановлении Правительства РФ от 12.04.2018 № 440. В первую очередь гарантия должна быть выдана банком из перечня Минфина. По состоянию на 1 сентября 2018 года в нем 193 кредитных учреждения.

Во-вторых, в документе должна содержаться вся необходимая информация, включая сумму гарантии, срок действия, обязательства поставщика, список документов, которые необходимо предоставить заказчику для получения денег. Главное условие гарантии – это ее безотзывность.

Отказ от банковской гарантии по 44-ФЗ возможен в трех случаях:

  • информации нет в реестре банковских гарантий;
  • указан не соответствующий закону срок действия;
  • содержание не соответствует информации, указанной в извещении о закупке.

Условия банковской гарантии, в которые нужно вчитаться заранее

Банковская гарантия — это ваша страховка. Если поставщик сорвет контракт — банк все возместит, иначе какой смысл в механизме гарантии.

Практика работы с гарантиями уже сложилась, тексты гарантий похожие, условия стандартные, никто уже особо в них не вчитывается. И напрасно, потому что стандартная на первый взгляд бумага может содержать условия, из-за которых становится бесполезной.

Вы не только не сможете получить деньги, но и окажетесь втянутыми в длинный и безрезультатный судебный процесс. А это дополнительные расходы и просрочка закупки.

Узнать подробности

Срок действия гарантии для обеспечения заявки должен на два месяца превышать период подачи заявок, а для обеспечения исполнения контракта он должен быть больше срока окончания его действия как минимум на 1 месяц.

Заказчик обязан сообщить участнику о своем отказе. При этом в уведомлении необходимо перечислить все основания. Это следует сделать в течение 3 дней. За этот же временной промежуток заказчик обязан внести изменения в реестр гарантий в ЕИС.

Отказ от банковской гарантии в реестре

Обязанность заказчика внести изменения в реестр гарантий содержится в п. 12 постановления Правительства РФ от 08.11.2013 г. № 1005. Если госучреждение приняло решение об отказе, в течение 3 дней оно включает в реестр сведения об этом. Как сделать это через личный кабинет, читайте далее.

Отказ от банковской гарантии в ЕИС

В реестре банковских гарантий нажмите на гиперссылку «Создать сведения об отказе заказчика в принятии банковской гарантии» на карточке банковской гарантии на вкладке «Документы». Далее выберите одну из причин отказа. Если гарантия выдана в качестве обеспечения исполнения договора о проведении капремонта, выберите основание из справочника «Причины отказа БГ по ПП РФ 615».

Необходимо прикрепить документ об отказе. Для этого в блоке «Документ, содержащий информацию об отказе в принятии банковской гарантии» нажмите на кнопку «Обзор», выберите файл и прикрепите его. Для сохранения проекта нажмите на кнопку «Сохранить и закрыть», а затем на кнопку «Разместить».

Чтобы отредактировать информацию, на странице «Реестр банковских гарантий» выберите нужную запись и нажмите на кнопку «Изменить». Не забудьте сохранить внесенные правки. Если сведения об отказе были размещены по ошибке, выберите на странице «Реестр банковских гарантий» нужную запись и нажмите на кнопку «Удалить».

Перед тем как разместить данные об отказе в ЕИС, подпишите их электронной подписью прямо в личном кабинете. Установите отметку в поле подтверждения и нажмите на кнопку «Подписать и разместить». Реестровой записи присваивается статус «Отказано в принятии».

Подробнее о том, как отказаться от банковской гарантии, читайте в статье эксперта

Отказ от банковской гарантии: образец

Форма этого документа не установлена на федеральном уровне. Заказчик составляет его на фирменном бланке организации. Важно указать данные о закупке, о членах закупочной комиссии, написать о том, что в принятии гарантии отказано, а также перечислить причины, по которым такое решение было принято. Обязательно проставьте дату и подпись, заверьте документ печатью.

Административная практика

Рассмотрим пример из административной практики. Это решение ФАС России от 11.01.2017 по делу № К-17/17. В антимонопольный орган пожаловался участник аукциона. Он остался недоволен действиями аукционной комиссии, которая приняла решение об отказе в принятии гарантии. Заказчик обосновал его тем, что:

  • в документе нет пункта о том, что банк обязуется уплатить пени за просрочку при выдаче средств;
  • банк обязуется выплатить лишь те убытки, которые не покрыты неустойкой;
  • срок действия документа меньше необходимого (при сроке действия контракта в 500 дней гарантия действует лишь 450 дней, хотя по требованиям закона этот срок должен быть не меньше 530 дней).

В итоге ФАС признала жалобу победителя аукциона необоснованной.

Отмена банковских гарантий 44-ФЗ

Отмена банковских гарантий в системе госзакупок со стороны банков не предусмотрена. Отозвать документ кредитное учреждение не может. Гарантия прекращает свое действие в трех случаях:

  • заказчику была уплачена вся сумма по гарантии;
  • истек установленный срок;
  • заказчик отказался от своих прав по гарантии и вернул ее банку (например, если контракт так и не был подписан).

Источник: https://www.pro-goszakaz.ru/article/103230-qqq-18-m9-otkaz-ot-bankovskoy-garantii-po-44-fz

Как с 1 июля 2018 года проверить банковскую гарантию

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

Выдавая банковскую гарантию, банк письменно обещает другому банку или компании заплатить за третью сторону, если она не выполнит свои обязательства.

В закупках этот документ играет важную роль: исполнитель или поставщик прибегает к оформлению банковской гарантии, если не имеет достаточно денег для обеспечения контракта, который рассчитывает заключить.

В результате возникают трехсторонние отношения:

заказчик (бенефициар) – тот, кто берет банковскую гарантию (принципал) – банк (гарант)

В ряде случаев в эту схему вклинивается еще и четвертый игрок — брокер, посредник между принципалом и гарантом.

Для каждого участника закупок банковская гарантия несет определенную выгоду:

  • для исполнителя или поставщика — это возможность принять участие в закупках даже в том случае, если нет возможности быстро достать из бюджета необходимую сумму для обеспечения контракта;
  • для заказчика — минимизация рисков, гарантия быстрой компенсации потерь в ситуации, когда принципал не выполняет обязательства. Всю денежную сумму в этом случае покрывает банк. Банковская гарантия позволяет большему числу организаций принять участие в тендере, и, соответственно, для заказчика может быть предоставлена более выгодная итоговая цена контракта.

В то же время эти выгоды сопряжены с серьезными проблемами — на рынке закупок появляются так называемые «серые» банковские гарантии, которые внешне ничем не отличаются от легальных документов. Они тоже оформляются на бланке, имеют подпись и печать.

Однако за соблюдением этих формальных требований в «серых» банковских гарантиях скрывается отсутствие каких-либо обязательств: выплаты по ней в принципе невозможны, так как в нее изначально закладываются юридические аспекты для законного отказа в удовлетворении требований заказчика.

До 1 июля 2018 года проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС, где размещаются госзаказы. Но ситуация изменилась.

С 1 июля 2018 года в открытом доступе в ЕИС реестр выпущенных банковских гарантий больше не ведется. В ч. 8.1 ст.

45 Федерального закона № 44-ФЗ уточняется: «Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте, а при осуществлении закупок товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте». То есть реестр, как и прежде, ведется, но доступен к просмотру лишь двум сторонам из цепочки «поставщик — банк — заказчик»: банку и заказчику.

Ранее перед подписанием контракта поставщики всегда проверяли — появилась ли гарантия, которую они получили в реестре, на ЕИС, чтобы не возникла ситуация, при которой заказчик признает поставщика уклонившимся на основании п. 16 ст. 83.2 № 44-ФЗ.

Сейчас поставщик не имеет возможности проверить подлинность гарантии, полученной от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать поддельные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажет в заключении контракта.

Что теперь делать?

Возможности для проверки банковской гарантии

Чтобы минимизировать риски в текущих условиях, следует руководствоваться следующими инструкциями: 

1. Прежде чем начать работать с банком, проверьте, внесен ли он в список Минфина.

Почему это важно делать? С 1 июня 2018 года изменились требования к банкам, которые могут выпускать банковские гарантии. В соответствии с изменениями ст. 45 №44-ФЗ эти требования устанавливаются Постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 №440.

Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:

  • наличие капитала в размере не менее 300 млн руб. по состоянию на последнюю отчетную дату;
  • кредитный рейтинг: не ниже уровня «BB-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruBB-»;
  •  до 1 января 2020 года: наличие собственных средств в размере не менее 300 млн руб. и кредитного рейтинга не ниже уровня «B-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruB-». 

2. Проверяйте проект банковской гарантии до оплаты комиссии по реквизитам и обязательным пунктам в соответствии со ст. 45 № 44-ФЗ.

Проверяйте реквизиты договора на выпуск банковской гарантии и реквизиты банка.

3. Сделайте запрос в казначейство на выписку из реестра банковских гарантий.

Вам придет официальный ответ, который подтвердит или опровергнет факт наличия банковской гарантии в реестре.

Сейчас реестр размещенных банковских гарантий доступен для просмотра только банку или заказчику, при этом банк может выслать выписку о размещенной в реестре банковской гарантии в течение суток.

Но выписка предоставляется как распечатка с сайта госзакупок, то есть не имеет юридической силы: она не заверена ни печатью, ни подписью — и именно в этом мошенники находят лазейку, при необходимости ловко подделывая выписку.  

Учитывая этот риск, нужно держать фокус на правильный выбор банка (мониторить список Минфина). Обязательство своевременно включать гарантию в реестр банковских гарантий несет банк-гарант. Следовательно, и ответственность за невнесение документа лежит на нем — заказчик это прекрасно понимает.

Такого же мнения придерживается и арбитражный суд, учитывающий тот факт, что банк — профессиональный участник рынка. Однако проще всего проконтролировать текст гарантии самому поставщику, чтобы не потерять выигранный контракт и избежать обращения в суд.

4. Обращайте внимание на документацию заказчика, согласуйте банковскую гарантию с заказчиком (для него важен не только текст, но и банк-гарант).

Поскольку в законодательстве отсутствует регламентированная форма банковской гарантии для № 44-ФЗ, многие заказчики трактуют требования и формулировки иначе, нежели это делает банк-гарант. Поэтому обязательно согласовывайте текст гарантии с заказчиком — это повышает ваши шансы на то, что документ будет принят при подписании.

5. Не гонитесь за реестровым номером, а сразу получайте банковскую гарантию в проверенных банках и через надежных агентов.

Деятельность проверенных агентов непосредственно связана с банковскими гарантиями, они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт. 

6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.

Например, компания СКБ Контур разработала сервис Контур.Спектр, который позволяет провести оценку организации на возможность получения банковской гарантии. Сервис предложит варианты в банках-партнерах компания СКБ Контур, которые точно находятся в реестре и размещают гарантии в ЕИС.

Получите банковскую гарантию онлайн бесплатно

С 1 января 2019 года, в соответствии с ч. 5 ст. 24.2 № 44-ФЗ, планируется запустить личный кабинет организации на портале ЕИС. Благодаря этому поставщики — участники госзаказа смогут в личном кабинете на ЕИС увидеть по своей организации гарантии, которые банк-гарант внес в реестр.

Источник: https://kontur.ru/articles/5284

Банковская гарантия от Бинбанка

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

ПАО «Бинбанк» — крупный столичный системно значимый банк. Основные направления деятельности — кредитование коммерческих организаций, розничных клиентов и привлечение средств граждан во вклады, довольно активен фининститут и на валютном рынке.

Банк является одним из ключевых участников рынка банковских слияний и поглощений и лидером 2014 года по количеству приобретенных банков. C апреля 2014 года является санатором «Бинбанка кредитные карты» (быв.

Москомприватбанк) и с декабря 2014 года — банков группы «Рост»: «Бинбанк Смоленск» (бывш. СКА-Банк), «Бинбанк Сургут» (бывш. Аккобанк), «Бинбанк Тверь» (бывш. Тверьуниверсалбанк), Рост Банк и банк «Кедр». В рамках сделок M&A также были приобретены «Бинбанк Мурманск» (бывш.

ДНБ Банк) и Уралприватбанк. В конце июня 2015 года стало известно, что совладельцы Бинбанка выкупают контрольный пакет акций МДМ Банка.

109004, г. Москва, Известковый пер., д. 3

8 800 200-50-75

Условия выдачи банковской гарантии

Как получить Банковскую гарантию

Принципал – резидент РФ

  • Индивидуальный Предприниматель
  • Общество с Ограниченной Ответственностью
  • Акционерное Общество

Срок фактической деятельности бизнеса

  • не менее 6 месяцев
  • не менее 12 месяцев для сезонного бизнеса

Фактическое местонахождение вашего бизнеса

  • не более 150 км от ближайшего офиса БИНБАНКа

У вас:

  • стабильный бизнес
  • отсутствие отрицательной кредитной истории
  • отсутствие просроченной задолженности перед бюджетами

Как с нами связаться

  • позвоните нам по телефону 8 800 555-81-18 (круглосуточно, бесплатно)
  • обратитесь в ближайшее отделение банка, работающее по программе кредитования малого и среднего бизнеса

Банковская гарантия под денежное обеспечение

Виды предоставляемых банковских гарантий Все виды гарантий (тендерная, в пользу Таможенных органов РФ, в пользу налоговых органов, возврата авансового платежа, исполнения обязательств по договору/контракту, гарантия платежа, в пользу ФСРАР, ИАТА и пр.)
Размер и валюта банковской гарантии • Мин. сумма – 50 000 Рублей РФ или эквивалент в Долларах США / Евро• Макс. сумма – 100 000 000 Рублей РФ или эквивалент в Долларах США / Евро
Максимальный срок действия банковской гарантии до 60 месяцев (включительно)
Порядок оплаты вознаграждения за предоставление банковской гарантии Единовременно /ежемесячно / ежеквартально
Форма предоставления • Разовая гарантия• Лимит банковских гарантий
Открытие расчетного счета в ПАО «БИНБАНК» Обязательно
Залоговое обеспечение Гарантийный депозит, покрывающий сумму банковской гарантии на 100%
Поручительство Поручительства собственников бизнеса

Банковская гарантия под залог имущества

Виды предоставляемых банковских гарантий Все виды гарантий (тендерная, в пользу Таможенных органов РФ, в пользу налоговых органов, возврата авансового платежа, исполнения обязательств по договору/контракту, гарантия платежа, в пользу ФСРАР, ИАТА и пр.)
Размер и валюта банковской гарантии • Мин. сумма – 50 000 Рублей РФ или эквивалент в Долларах США/ Евро• Макс. сумма – 100 000 000 Рублей РФ или эквивалент в Долларах США/ Евро
Максимальный срок действия банковской гарантии до 36 месяцев (включительно)
Порядок оплаты вознаграждения за предоставление банковской гарантии Единовременно /ежемесячно / ежеквартально
Форма предоставления • Разовая гарантия• Лимит банковских гарантий
Открытие расчетного счета в ПАО «БИНБАНК» Обязательно
Залоговое обеспечение • оборудование (торговое, офисное, производственное, медицинское и пр.)• транспорт (легковой, грузовой, строительная техника и пр.)• товары в обороте• недвижимость• гарантийный депозит• поручительство фонда поддержки МСБ
Поручительство Поручительства собственников бизнеса
  • Получение Банковской гарантии с ЭЦП ON-LINE (усиленная ЭЦП)*
  • Рассмотрение заявки на получение Банковской гарантии от 3х часов
  • НАДЕЖНЫЙ документооборот через интернет
  • ЭФФЕКТИВНАЯ коммуникация юридических лиц с банком
  • Просто и доступно из ЛЮБОГО РЕГИОНА России
  • БЕЗ ПОСЕЩЕНИЯ банка
  • БЫСТРАЯ регистрация в Сервисе + ЛИЧНЫЙ кабинет
  • Сохраняет все заявки и документы клиентов, заверенные ЭЦП.
  • Хранит все выданные банковские гарантии, заверенные ЭЦП.
  • Проводит анализ заявки клиента, отклоняет заявки не соответствующие требованиям.
  • Обеспечивает резервное хранение данных. *ЭЦП – электронно цифровая подпись (обязательно использование усиленной цифровой подписи).

На нашей площадке используется усиленная ЭЦП,
которой вы пользуетесь на всех электронных торговых площадках, и вам не нужно покупать новую.

Банковская гарантия без обеспечения

Виды предоставляемых банковских гарантий Все виды гарантий (тендерная, в пользу Таможенных органов РФ, в пользу налоговых органов, возврата авансового платежа, исполнения обязательств по договору/контракту, гарантия платежа, в пользу ФСРАР, ИАТА и пр.)
Требования к Принципалу • Срок работы компании – не < 36 мес.• Срок регистрации Принципала – не < 12 мес.• Опыт выполнения аналогичного контракта – не < 2-х за 12 мес.
Минимальный размер и валюта банковской гарантии От 50 000 рублей или эквивалент в Долларах США/Евро
Максимальный размер и валюта банковской гарантии • до 15 000 000 Рублей РФ или эквивалент в Долларах США / Евро – для гарантий международных авиаперевозчиков, в пользу ФСРАР, уплаты таможенных платежей (в т. ч. акцизная);• до 3 000 000 Рублей РФ или эквивалент в Долларах США / Евро – все остальные виды гарантий
Максимальный срок действия банковской гарантии до 36 месяцев (включительно)
Порядок оплаты вознаграждения за предоставление банковской гарантии Единовременно /ежемесячно / ежеквартально
Форма предоставления • Разовая гарантия• Лимит банковских гарантий
Открытие расчетного счета в ПАО «БИНБАНК» Обязательно
Поручительство Поручительства собственников бизнеса

Гарантия «Госконтракт без залога»

Виды предоставляемых банковских гарантий • Тендерная гарантия;• Гарантия исполнения контракта
Цель предоставления банковской гарантии • Для участия в конкурсах/тендерах/аукционах, проводимых согласно № 44-ФЗ, № 223-ФЗ• Для обеспечения исполнения контракта, заключаемых согласно № 44-ФЗ, № 223-ФЗ
Требования к Принципалу • Срок работы компании – не < 36 мес.• Срок регистрации Принципала – не < 12 мес.• Опыт выполнения аналогичного контракта – не < 2-х за 12 мес.
Минимальный размер и валюта банковской гарантии От 50 000 рублей
Максимальный размер и валюта банковской гарантии • До 3 000 000 руб. – тендерная гарантия;• До 15 000 000 руб. – гарантия исполнения контракта;
Максимальный срок действия банковской гарантии • До 18 мес. – при сумме гарантии до 5 000 000 руб.• До 60 мес. – при сумме гарантии свыше 5 000 000 руб.
Порядок оплаты вознаграждения за предоставление банковской гарантии Единовременно /ежемесячно / ежеквартально
Форма предоставления • Разовая гарантия• Лимит банковских гарантий
Открытие расчетного счета в ПАО «БИНБАНК» Обязательно
Поручительство Поручительства собственников бизнеса

Пакет «Госконтракт без залога»

Состав продуктов в пакете, предоставляемых в рамках №44-ФЗ, №ФЗ-223 Тендерная Гарантия и Гарантия исполнения контракта Кредит на участие в конкурсе (тендерный кредит) и Гарантия исполнения контракта
Требования к Принципалу • Срок работы компании – не < 36 мес.• Срок регистрации Принципала – не < 12 мес.• Опыт выполнения аналогичного контракта – не < 2-х за 12 мес.
Размер контракта, под который предоставляется гарантия не > 150% от наибольшей суммы выполненного контракта за последние 18 месяцев в рамках № 44-ФЗ
Максимальный размер лимита по пакету До 15 000 000 руб.
Залоговое обеспечение Не требуется
Открытие расчетного счета в ПАО «БИНБАНК» Обязательно
Поручительство Поручительства собственников бизнеса
Прочие условия Предоставление в соответствии с параметрами, принятыми по продуктам, входящим в состав Пакета

Источник: https://TenderHelp.ru/banki-minfina/bankovskaja-garantija-v-binbank

Отказ принятия банковской гарантии заказчиком

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

Такому понятию, как банковская гарантия, не один год. Она себя зарекомендовала отлично, но и сегодня нередко можно столкнуться со сложными прецедентами ее применения на практике.

Яркий тому пример — отказ принятия банковской гарантии заказчиком! Предлагаем разобраться, какими могут быть основания для этого, что заказчик обязан сделать, если хочет отказаться, какие имеются для этого предпосылки со стороны законодательства Российской Федерации.

Несколько слов о банковской гарантии

Само понятие банковской гарантии точно и детально определено в статье 368 части 1 ГК РФ.

Это обязательство банка-гаранта в письменной форме об уплате бенефициару (то есть кредитору принципала) денежной сумме определенного объема, как только бенефициар письменно потребует ее уплату с учетом условий даваемого обязательства гарантом.

Другими словами, если поставщик не станет выполнять своих обязательств, то именно банк будет возмещать за него деньги, и поставщик останется в должниках уже перед банком-гарантом.

Основные звенья этой цепочки:

  1. Принципиал – поставщик, предоставляющий гарантию в качестве обеспечения исполнения взятых на себя обязательств.
  2. Бенефициар – муниципальный заказчик, то есть выгодоприобретатель. При нарушении договора он имеет полное право на обращение в банк, чтобы получить сумму по гарантии в качестве компенсации за убытки из-за нарушения обязательств.
  3. Банк-гарант – полный перечень всех учреждений такого типа можно найти на официальном сайте Министерства Финансов РФ ЗДЕСЬ.
  4. Порой может появляться еще один участник, брокер, являющийся независимым посредником между принципалом и гарантом.

Что обязан сделать заказчик в случае отказа?

Именно основания для отказа являются краеугольным камнем. В этом вопросе стоит руководствоваться исчерпывающим перечнем, который официально закреплен в части 6 статьи 45 в «Законе о контрактной системе». Кроме того, банковская гарантия отказ заказчика предполагает соблюдение следующих условий последним:

  1. Проинформировать о своем обоснованном объективном решении либо в письменном виде, либо направив документ по электронной почте. При этом в сообщении лицу, предоставившему банковскую гарантию, должны быть перечислены все основания отказа в принятии банковской гарантии заказчиком. Это необходимо сделать не более, чем через 3 рабочих дня после вступления банковской гарантии, в соответствии с Законом о контрактной системе РФ (часть 7, статья 45).
  2. За этот же временной отрезок заказчик обязан сформировать согласно текущим требованиям и включить в реестр сведения относительно отказа на основании пункта 12 Постановления Правительства № 1005.

Важный аспект: с учетом пункта 17 упомянутого выше Постановления, все сведения, что предоставляет заказчик для последующего внесения в реестр, должны на 100% совпадать с информацией, направленной лицу, предоставляющему банковскую гарантию.

Самые частые причины для отказа

Гражданский Кодекс России оставляет, как принципиалу, так и гаранту, достаточную свободу в рамках выбора условий банковской гарантии, и это можно отследить, например, в таких статьях ГК РФ, как 371, 372, 377.

При этом Закон о контрактной системе вкупе с Постановлением №1005 в редакции Постановления № 1339 теоретическая свобода на практике нередко существенно ограничивается с перекосом в сторону бенефициара.

Такой характер подчас не учитывается в должной мере ни банками, ни участниками закупки, что в итоге ведет к закономерному последствию – происходит отказ принятия банковской гарантии заказчиком.

Оснований сразу может быть несколько. Ниже оформлены самые частые основания с учетом статистики за последние несколько лет на основании официальных данных:

  • Неправильно составленный список документов, которые были представлены заказчиком банковскому учреждению параллельно с требованиями относительно уплаты суммы по гарантии.
  • Отсутствие условий по праву заказчика на такую операцию, как бесспорное списание средств со счетов гаранта при неисполнении требований заказчика об уплате в течение 5 рабочих дней.
  • Некорректно установленные сроки действия.
  • Основания отказа в принятии банковской гарантии заказчиком могут быть и вовсе не указаны.
  • Если в банковской гарантии присутствуют технические ошибки и опечатки.
  • Неправильно установлены сроки выплат.
  • Имеют место быть условия относительно возмещения убытков бенефициару по причине действий/бездействия принципиала.
  • Если в гарантии нет условия о несении гарантом расходов, возникших по причине перечисления денег гарантом.
  • При указании неверной суммы.
  • По банковской гарантии отказ заказчика может быть при наличии условия об отсутствии ответственности гаранта за невозврат со стороны приципиала авансовых платежей.
  • Из-за включения обязательства информирования гаранта со стороны бенефициара.
  • Нарушена последовательность нумерации на листах.
  • Если в гарантии нет каких-либо указаний на перечень обязательств принципиала.
  • Также при отсутствии указаний на права заказчика на передачу права требования, если изменился заказчик, с учетом действующего законодательства страны. При этом обязательно предварительное извещение о сложившейся ситуации гаранта.

Из этого следует, что нужно с особой тщательностью относиться к этому вопросу, привлекать к его решению специалистов, чтобы из-за малейшей ошибки в составлении банковской гарантии не столкнуться с отказом.

Конечно, при возникновении неприятной ситуации всегда можно попытаться обжаловать это решение в суде, и положительные прецеденты имеют место быть.

Так, лицо, которое предоставило банковскую гарантию заказчику, не согласившемуся на заключение контракта, может обжаловать такой отказ в судебной инстанции, опираясь на ФЗ №44, часть 8, статью 45, в порядке, закрепленном в 6 главе ФЗ №44 и 12 части  31 статьи ФЗ №44.

Подводя итоги

Банковская гарантия, отказ заказчика от нее – ситуация вполне рядовая и встречающаяся довольно часто. Это факт. Отталкиваясь от практического опыта, можно сделать вывод, что у участников закупок сегодня по-прежнему остается большим риск отказа от приема представленной гарантии.

Причины могут быть самыми разными: как технического, так и принципиального характера (в каждом случае все индивидуально).

По каким причинам эти ошибки допускаются? Могут ли быть небрежны банки – вольно или невольно? Да, могут, поэтому именно участники закупки и заказчики должны продемонстрировать в своих же интересах пристальное внимание к составу банковской гарантии, чтобы на выходе повысить качество уже ставшего классическим финансового инструмента.

Источник: https://prostogarant.ru/otkaz-prinyatiya-bankovskoy-garantii/

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять – Правовая помощь юриста

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

Значит ли это, что банк привлекает короткие деньги населения, и вкладывает их в длинные кредиты бизнесу? Что у банка с дюрацией пассивов и активов? Если дюрация активов больше дюрации пассивов – это огромный риск. Этот вопрос требует дополнительного изучения.

«На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств даёт нам значение 45,14%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка».

Если даже сам ЦБ не может оценить реальное положение дел в российских банках, и выдаёт деньги фактическим банкротам (или выдаёт деньги другим банкам под залог облигаций банков, дефолт которых, ещё чуть-чуть, и будет представляться реальной возможностью), то появляются вопросы уже к ЦБ РФ. Что же касается собственно «Бинбанка», то как видно из анализа, проведённого сайтом «Анализ банков», а также из решения ЦБ, множественные негативные тенденции никуда за последние двенадцать месяцев не исчезли.
Наоборот, они постоянно пополняются новыми фактами.

Цб выделит средства для поддержании его ликвидности

Общий уровень обеспеченности кредитов невысок, но достаточен при условии хорошего качества обеспечения».

«Видно, что в ноябре 2016 года произошло перераспределение большей части акций банка «Бинбанк», в конце 2016 года произошло перераспределение большей части акций банка «Бинбанк», что может свидетельствовать о смене собственников (акционеров) или о продаже банка в связи с возможными проблемами».

«Кроме того, в ноябре 2016 года зафиксирован значительный рост ФОР, что может свидетельствовать о переводе Центральным Банком России банка «Бинбанк» в ненадёжную группу банков. Однако, на текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надёжности».

Экспресс-гарантии от бинбанка

Внимание

Почему? Потому что такой резерв, в случае его надлежащего формирования, неизбежно привёл бы к отрицательным значениям собственного капитала банка. ЦБ не мог не видеть этого нарушения, но молчал. И продолжает молчать до сих пор.

Важно

Спрашивать его об этом факте абсолютно бессмысленно, ибо он никогда не комментирует действующие банки. Покупка проблемы Проходит несколько месяцев, и «Бинбанк» становится источником ещё одной шокирующей новости.

Стало известно, что акционеры банка ингушского народа прикупили себе «МДМ банк», и осенью 2016 года присоединили его к своему основному банку. Что здесь шокирующего? Финансовое положение покупаемого.
Оно ещё более вопиющее, чем положение покупателя (смотри статью «Бинбанк» умер. Да здравствует «Бинбанк»?»). И снова регулятор молчит, невозмутимо наблюдая, как две просто крупные проблемы объединяются в одну огромную проблему.

Отказ по банковской гарантии, дальнейшие действия

Проинформировать о своем обоснованном объективном решении либо в письменном виде, либо направив документ по электронной почте.

При этом в сообщении лицу, предоставившему банковскую гарантию, должны быть перечислены все основания отказа в принятии банковской гарантии заказчиком.

Это необходимо сделать не более, чем через 3 рабочих дня после вступления банковской гарантии, в соответствии с Законом о контрактной системе РФ (часть 7, статья 45).

  • За этот же временной отрезок заказчик обязан сформировать согласно текущим требованиям и включить в реестр сведения относительно отказа на основании пункта 12 Постановления Правительства № 1005.
  • Важный аспект: с учетом пункта 17 упомянутого выше Постановления, все сведения, что предоставляет заказчик для последующего внесения в реестр, должны на 100% совпадать с информацией, направленной лицу, предоставляющему банковскую гарантию.

Бинбанк близок к своей кончине

Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на сообщение ЦБ. В Центробанке отмечают, что примут решение о санации в ближайшее время.
Бинбанк просит о санации через Фонд консолидации банковского сектора.

Ранее о том, что Бинбанк может обратиться к ЦБ с просьбой о санации, сообщала газета «Ведомости».
Источники газеты утверждали, что объявить о санации Бинбанка могут уже в четверг, 21 сентября.

Отчётность «Бинбанка» еще год назад вызывала множество неприятных вопросов.

Даже то, что банк позволил себе тогда опубликовать в отчётности за первый квартал 2016 года, имело признаки высокой художественности в области рисования. Например, тогда вызывал большое удивление тот факт, что межбанковский кредит в размере 250 млрд рублей хронически убыточному, спасённому от банкротства «Рост банку», судя по отчётности, был отнесён «Бинбанком» к высокой категории качества.

«бинбанк»: худшие опасения подтверждаются?

Слово «проблема» здесь не вполне точно отражает реальность. Но реальность в современной РФ такова, что любая правда во всех её проявлениях жестоко наказывается.
Достаточно посмотреть на современное «Басманное правосудие». Например, как легко и непринуждённо Усманов доказал в нём свою «правоту» над Навальным.

Международные рейтинги На самом деле, даже международные рейтинговые агентства не могут позволить себе говорить правду. Вместо этого, они говорят языком буковок. Расшифровка этих буковок, естественно, существует.

Она даже присутствует на сайтах самих агентств. Но, всё равно, в слегка завуалированном виде. А всё потому, что рейтинговые агентства выбрали ущербную модель бизнеса.

Источник: http://dipna5.ru/bankovskie-garantii-ot-binbanka-statistika-otkazov-zakazchika-prinyat/

Банковская гарантия в Бинбанке: виды, стоимость + онлайн-заявка

Банковские гарантии от бинбанка статистика отказов заказчика принять

В статье разберем виды и стоимость банковских гарантий в Бинбанке. Узнаем, как рассчитать комиссию на калькуляторе и как подать онлайн-заявку с официального сайта банка. Мы расскажем о требованиях к клиентам и преимуществах гарантий.

Виды банковских гарантий в Бинбанке

ПАО Бинбанк выпускает следующие группы гарантий:

  • под денежное обеспечение;
  • под залог имущества;
  • без обеспечения;
  • гарантию «Госконтракт без залога»;
  • пакет «Госконтракт без залога»;

Ставки, сроки и суммы гарантий устанавливаются в рамках выбранного тарифа, а также исходя из норм 44-ФЗ, 223-ФЗ и 185-ФЗ.

Экспресс-гарантии

Экспресс-гарантии предоставляются в упрощенном режиме, при минимальных требованиях и без сбора большого пакета документов. Они могут оформляться без обеспечения и открытия счета в банке. В виде экспресс-гарантий выдаются тендерные гарантии и обеспечения контрактов.

Гарантия исполнения контракта

В рамках гарантии банком предусматривается 4 тарифных пакета:

Условия Сумма Срок рассмотрения заяви Комиссия
Старт до 1 млн р. 15 минут, в автоматическом режиме от 2 тыс. р.
Стандарт от 1 до 10 млн р. 30 минут от 3,2% до 4,2%
Премиум от 10 млн до 50 млн р. 1 час от 3,2% до 3,96%
Оптимум от 50 млн до 150 млн р. 3 часа от 2,9% до 3,74%

Гарантия участия в конкурсе

Тендерные гарантии предоставляются участникам конкурсов и аукционов. Они обеспечивают выполнение подписанных соглашений и выполнения их условий в случае выигрыша тендера.

Тарифы:

Сумма до 30 млн р.
Срок рассмотрения заявок до 3 ч.
Стоимость 5% годовых

Гарантия под денежное обеспечение

Банк выдает гарантии:

  • в отношении таможенных и налоговых структур;
  • компенсации аванса;
  • исполнения договоренностей по соглашению;
  • платежей в пользу ФСРАР, ИАТА.

Тарифы:

Сумма от 500 тыс. до 2 млн р., эквивалент в долл. США и евро
Срок до 60 мес.
Порядок выплаты вознаграждения единовременно
Форма оформления разовая или лимит гарантий

Гарантия под залог имущества

Под залог банк выпускает все разновидности гарантий.

В качестве залога можно использовать:

  • недвижимость;
  • банковский депозит;
  • офисное, торговое, промышленное и медоборудование;
  • автотранспорт, а также строительную технику.

В качестве поручителей можно привлечь владельцев организации и представителей фонда поддержки малого бизнеса.

Тарифы:

Сумма от 500 тыс. до 2 млн р., эквивалент в долл. США и евро
Срок до 36 мес.
Порядок выплаты вознаграждения единовременно
Форма выдачи разовая или лимит гарантий

Гарантия без обеспечения

Банк выдает гарантии:

  • в отношении таможенных и налоговых структур;
  • тендерные;
  • компенсации аванса;
  • исполнения договоренностей по соглашению;
  • платежные;
  • в отношении ФСРАР.

Тарифы:

Минимальная сумма 500 тыс. р., эквивалент в долл. США и евро
Максимальная сумма
  • 15 млн р. для гарантий в отношении ФСРАР и таможенных выплат;
  • 3 млн р. на все остальные виды.
Срок до 36 мес.
Порядок выплаты вознаграждения единовременно

Для оформления гарантии нужно открыть расчетный счет и предоставить поручительство владельцев компании.

Калькулятор банковской гарантии

Для расчета стоимости гарантии можно воспользоваться онлайн-калькулятором с сайта банка. Чтобы узнать комиссию, нужно заполнить все поля.

Например, если выбрать гарантию на исполнение контракта по 44-ФЗ на сумму в 1 млн р., срок — 100 дней без аванса, комиссия составит 10 тыс. р.

Онлайн-заявка в Бинбанк

Оформить гарантию можно в несколько этапов:

  1. Зайдите на сайт банка выберите тип гарантии, рассчитайте стоимость и заполните онлайн-заявку.
  2. Отправьте анкету на рассмотрение и дождитесь звонка от представителя банка.
  3. Посетите отделение банка с документами.
  4. Подпишите соглашение и оплатите комиссию.

Далее банк предоставит оригинал гарантии и внесет изменения в реестр.

Требования к клиентам

В Бинбанке гарантию могут оформить ИП, АО, ООО, которые являются резидентами РФ. Срок фактической работы организации не должен быть менее 12 мес., а месторасположение — не более 150 км от отделения банка.

Клиент должен подтвердить свою финансовую устойчивость и отсутствие задолженностей перед кредиторами. Дополнительно нужно иметь положительный кредитный рейтинг.

Преимущества банковской гарантии в Бинбанке

Гарантии банка обеспечивают следующие преимущества:

  • Возможность участия в крупных сделках.
  • Быстрое рассмотрение заявок.
  • Требуется небольшой пакет документов для оформления.
  • Невысокая комиссия.
  • Заключение сделок без обеспечения и открытия счета в банке.
  • Подробные консультации по всем гарантиям и квалифицированная помощь специалистов.

Также прочитайте: Кредиты в Бинбанке для малого и среднего бизнеса.

Источник: https://bank-biznes.ru/bankovskie-garantii/uslovya-v-binbanke.html

Совет Юриста
Добавить комментарий